证券公司股票质押贷款管理办法

证券公司股票质押贷款管理办法

一 、总则

为规范证券公司股票质押贷款业务，保护股东权益 ，促进证券市场健康发展
，制定本管理办法 。

二
、质押贷款的范围和条件

1. 质押贷款范围：本管理办法适用于证券公司与股东之间的股票质押贷款业务
。

2. 贷款条件：股东应满足以下条件方可申请质押贷款：

（1）持有的股票符合证券公司规定的可质押范围；

（2）股东名下无其他质押贷款未清偿；

（3）股东信用良好，无严重违约记录；

（4）股东提供充足的担保物；

（5）其他证券公司规定的条件。

三、质押贷款的程序

1. 申请阶段：

（1）股东向证券公司提交质押贷款申请 ，并提供相关材料；

（2）证券公司对申请资料进行审核
，并进行风险评估；

（3）审核通过后，制定质押贷款合同 。

2. 贷款阶段：

（1）证券公司根据合同约定 ，向股东提供贷款；

（2）股东提供担保物
，并签署相应的担保合同；

（3）证券公司对贷款用途进行监督；

（4）贷款期限届满后，股东应按合同约定偿还贷款及利息
。

四 、质押贷款的风险控制

1. 评估风险：

（1）证券公司应对股东的信用状况进行评估 ，包括财务状况
、经营能力等；

（2）证券公司对质押股票进行评估，以确定其市值和流动性。

2. 控制风险：

（1）证券公司应设立专门的风险控制部门
，负责对质押贷款业务进行监督和管理；

（2）定期对质押贷款的风险情况进行评估和监控；

（3）建立风险预警机制，及时采取相应措施防范风险的发生 。

五、违约处理

1. 股东违约：

（1）若股东未按合同约定偿还贷款及利息 ，证券公司有权采取相应的追偿措施
，包括拍卖担保物等；

（2）若股东存在严重违约行为，证券公司有权取消贷款 ，追回已发放贷款及利息
，并采取法律手段追究其责任
。

2. 证券公司违约：

（1）若证券公司未按合同约定提供贷款，应按照约定支付违约金；

（2）若证券公司存在严重违约行为 ，应承担相应的法律责任。

六 、附则

本管理办法由证券公司制定并实施
，如有需要，可根据实际情况进行修改和完善 。本管理办法自实施之日起生效。